»Wer die Welt bewegen will, sollte erst sich selbst bewegen.«

Sokrates

 

Online-Broker

»Wer die Welt bewegen will, sollte erst sich selbst bewegen.«

Sokrates

Die Qual der Wahl des Online Brokers

Oft werde ich nach dem besten Broker gefragt! Es gibt sehr viele Broker, aber nur ein paar davon kann ich auch empfehlen. Im folgenden habe ich deswegen auch nur diese Broker aufgeführt! Welcher am besten zu DIR passt, dass entscheidest letztendlich du allein. Ich helfe dir gern dabei. Nur wenn ich dir noch einen Rat mitgeben darf, überlege nicht so lang, wichtiger als die Auswahl ist es: zu beginnen!

DRUM PRÜFE, WER SICH EWIG BINDET – Dies ist keine Ehe, du kannst jederzeit deinen Broker wechseln und deine bereits gekauften Aktien per Depotübertrag umziehen lassen.

Lass uns also beginnen. 🙂

Christian Geyer

Wozu braucht man einen Online Broker?

Einen Online Broker benötigst du um Aktien zu kaufen. Alle von mir empfohlenen Broker sind grundsätzlich kostenlos und Einlagen gesichert. Manche sind besonders günstig bei den Ordergebühren, andere haben wiederum eine größere Auswahl an sparplanfähigen Aktien oder ETFs und verschiedene Börsenplätze. Wiederum bieten manche einen guten Kompromiss aus beiden.

Ich für meinen Teil, lege Wert auf niedrige Gebühren und keine laufenden Kosten, im Gegenzug kann ich sparplanfähige Aktien untergewichten, diese kaufe ich gern aktiv. D.h. Aktien sammle ich in meinem Onvista-Depot und meine Fonds bespare ich über die Consors Bank oder den Scalable Broker. Ich denke, gerade für viele Beginner ist es empfehlenswerter auf die Sparplanmodelle für Fonds und ETFs zu schauen. Ebenso spricht nichts dagegen, das du zwei oder drei Broker einrichtest und du dir das Beste aus allen nimmst bzw. je Broker verschiedene Strategien umsetzen möchtest.

Allgemein Gut zu wissen

KOSTEN: allgemein gilt, Gebühren entstehen nur beim HANDELN von Aktien oder Fonds & ETFs, einmal beim Einkauf und einmal beim Verkauf. Ebenso können die Kosten bei einem Sparplan abweichen. Derzeit gibt es gerade für ETF-Jünger richtig gute Broker mit viel Auswahl und super günstigen Preisen.

KONTEN: Bei allen Brokern bekommst du dein eigenes Depot (wo deine Aktien liegen) und ein Verrechnungskonto (wo dein Cash liegt). Es gibt einige Anbieter, die bieten allerdings zusätzlich noch ein Tagesgeldkonto und / oder Girokonto an.

VERFÜGBARKEIT: Du solltest wissen, dass du so gut wie alle Aktien und Fonds bei jedem Broker aktiv selbst kaufen kannst. Die Besonderheit ist jedoch, wie viele Aktien, Fonds und ETF sich passiv über einen automatischen Sparplan einrichten lassen. Ebenso bieten manche Broker verschiedene Börsenplätze an um Aktien z.B. im Heimatmarkt zu kaufen in NewYork, London oder Hongkong. Dies kannst du jedoch getrost ignorieren, wenn du primär auf ETF Sparpläne Wert legst.

Solltest Du später andere Bedürfnisse haben, dann nimmst dir später einen anderen Broker. Wichtig ist, den ersten Schritt zu gehen und zu beginnen.

ETFs, Aktien im Sparplan dazu noch Kryptowährung?

Dann sind folgende Broker die beste Wahl. Meine persönliche Meinung: Nimm Scalable, wenn du ETFs und Aktien besparen möchtest. Nimm JustTrade, wenn du  neben Aktien auch Kryptowährungen und Optionshandel möchtest. Beide Broker ergänzen sich hervorragend!

Scalable Capital – Hier bekommst du mit Abstand die beste und größte Auswahl an sparplanfähigen ETFs! Dabei sind über 600 ETFs kostenlos besparbar. Ebenso sind über 4000 Aktien handelbar.

generell gilt: der erste Sparplan ist kostenlos
1300 verschiedene ETFs im Sparplan möglich (600 davon kostenlos)
über 100 Aktien im Sparplan möglich
geringe Kosten: 0 bis 1 Euro pro Sparplan bzw. Order
falls du viel handeln möchtest, es gibt auch (optional) ein Flatrate-Tarif für 2,99€ pro Monat
Unbürokratische Depoteröffnung, ganz ohne Papierkram
Auszahlung von Dividenden ist kostenlos
nur zwei Börsenplätze wählbar (Börse München und Xetra)

Krypto-Währungen und Aktien in einem Produkt

Du möchtest Krypto-Währungen und Aktien (und ETFs) kaufen, dann ist JustTRADE auf jeden Fall ein Blick wert! Lass dich nicht vom Namen abschrecken, du kannst hier nicht nur traden. Der Handel mit Wertpapieren ist kostenlos, der einzige nennenswerte Nachteil ist der Negativzins von 0,5% für dein Cash-Bestand. Da du dir allerdings die Ordergebühren sparst, ist das in den meisten Fällen immer noch der bessere Deal. (Beispiel: hättest du von Januar bis Dezember exakt 1000€ in Chash auf dem Verrechnungskonto, dann würdest du 5€ Negativ-Zinsen zahlen pro Jahr)

Kostenfreier Wertpapierhandel (0,-€ und keine Versteckten Kosten)
Handel via App und Desktop mit extra langen Handelszeiten von 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr
Über 1.000 ETFs von Amundi, DWS Xtrackers, iShares, Lyxor (inkl. Comstage), VanEck, Vanguard und UBS kostenfrei handeln
5 beliebte Kryptowährungen: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple (XRP), Bitcoin Cash
Unbürokratische Depoteröffnung, ganz ohne Papierkram
Aktien, ETFs, ETCs, Zertifikate, Hebelprodukte, Optionsscheine möglich sowie Kryptowährungen
Zahlreiche Ordertypen - Quote, Market (Verkauf), Limit, Stop, Stop Limit, Trailing Stop Loss, OCO (Verkauf)
Auszahlung von Dividenden ist kostenlos
-0,5% Negativ-Zinsen auf Chash-Bestand
keine Sparpläne auf Aktien und ETFs möglich

Smart Broker – Nur der Vollständigkeit halber – wenn du mehr als ein Börsenplatz zur Auswahl möchtest, dann ist der Smart Broker sicher ein Blick wert. Handelbar sind Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, Zertifikate, Optionsscheine und vieles mehr. Ein guter Allrounder, der auch für Bürger aus Österreich und in der Schweiz nutzbar ist.

ca. 600 ETFs im Sparplan möglich (davon 300 kostenlos)
93 Aktien sind im Sparplan möglich (allerdings keine Bruchteile, nur ganze Stück)
Handel ist an allen deutschen Börsen und vielen internationalen möglich
faire Kosten: 0 bis 4 Euro pro Order (abhängig vom der Börsenplatz)
Sparplankosten 0,2% vom Ordervolumen, mindestens aber 0,80 €
auch in der Schweiz oder Österreich verfügbar
Auszahlung von Dividenden ist kostenlos
negativ Zinsen (Verwahrentgelt), -0,5% p.a. ab 15% Cashquote im Verhältnis zum Depotbestand

TradeRepuplic – Große Auswahl an sparplanfähigen Aktien. Genügend Auswahl an ETFs.

1000 Aktien dauerhaft kostenfrei besparbar!
mehr als 300 ETFs kostenfrei im Sparplan möglich (nur iShares ETFs)
geringe Kosten: 0 bis 1 Euro pro Sparplan bzw. Order
Unbürokratische Depoteröffnung, ganz ohne Papierkram
Auszahlung von Dividenden ist kostenlos
nur ein Börsenplatz wählbar (Börse LS Exchange)
nur als Smartphone App verfügbar

Der vielleicht beste Allrounder mit einer großen Auswahl an sparplanfähigen Fonds, ETFs und Aktien. Hier kannst du zum Depot auch noch ein Tagesgeld- & Girokonto bekommen. Für Young Trader gibt es besonders attraktive Konditionen. Solltest du womöglich schon ein Depot haben und erwägst nun einen Depotwechsel, dann bekommst du von Consors Bank einen Bonus. 

ca 800 sparplanfähige ETFs (davon über 280 kostenlos)
Sparpläne auch für Aktien (über 400 Aktien deutscher oder internationaler Unternehmen)
optionales Tagesgeld- und Girokonto
Sparplan ab 25 Euro (Kosten 1,5% = 0,38€) je Ausführung
bei kleinen Sparraten geringe Kosten (1,5% vom Ordervolumen)
bei großen Sparraten hohe Kosten (1,5% vom Ordervolumen)

Onvista ist mein Depot für Aktien. Hier kann ich unabhängig vom Volumen auch größere Beträge zum Flat Tarif von 5€ handeln. Dividenenausschüttungen sind kostenlos, auch bei ausländischen Aktien. Gerade amerikanische Unternehmen zahlen gern mal pro Quartal eine Dividende aus.

nicht nur Mainstream-Aktien, sondern auch viele exotische Aktien handelbar
80 ETFs im Sparplan möglich (Kosten: 1 Euro)
Sparplanhöhe ab 50 Euro bis maximal 500 Euro
geringe Ordergebühren Einzelkauf (5 Euro) Volumenunabhängig!
Gebührenfreie Dividenden-Zahlungen (Inn- und Ausland)
Handel ist an allen deutschen Börsen und vielen internationalen möglich
Aktien, Fonds, ETFs, EUR-Anleihen, Zertifikate und Optionsscheine möglich sowie Futures und Optionen
keine App, nur Desktop möglich
keine Aktien im Sparplan möglich

Die comdirect ist quasi das Gegenstück zur onvista, beide haben die selbe Muttergesellschaft, die Commerzbank. Aber man möchte hier unterschiedliche Zielgruppen erreichen. Comdirect ist auch ein hervorragender Allrounder mit einer großen Auswahl an sparplanfähigen Aktien und Fonds. Tagesgeld und Girokonto sind optional. Nach 3 Jahren könnten laufende Kosten entstehen, wenn man keinen Sparplan hat oder wenigsten 2x im Quartal eine Order macht oder ein Girokonto dort besitzt.

über 600 ETF im Sparplan (davon 135 kostenlos)
Sparpläne für Aktien
optionales Tagesgeld- und Girokonto
Sparplan ab 25 Euro
Handel ist an allen deutschen Börsen und vielen internationalen möglich
als App und Desktop-Variante
bei kleinen Sparraten geringe Kosten (1,5% vom Ordervolumen)
bei großen Sparraten entstehen hohe Kosten (1,5% vom Ordervolumen)
relativ hohe Kosten bei Einzel-Orders von Aktien und ETFs

Unter den hier vorgestellten Brokern hebt sich Flatex aus meiner Sicht etwas ab. War er doch für mich lange Zeit der perfekte Broker, konstant günstige Flat-Gebühren beim Kauf und Verkauf. On Top hat Flatex eine sehr benutzerfreundliche Oberfläche. Doch als sie Negativzinsen für das Geld auf dem Verrechnungskonto verlangten, habe ich mich nach Alternativen umgeschaut. Von daher ist dieser Broker besonders dann empfehlenswert, wenn du großen Wert auf Derivate legst, also Optionsscheine mit Hebel. Wenn du also wirklich aktiv traden möchtest, dann wirst du hier ein guten Allrounder finden zu konstant günstigen Handelsgebühren mit einer schier unglaublich großen Auswahl an Derivaten.

über eine Million Derivate (bei 17 verschiedenen Emittenten)
6 verschiedene Ordertypen (von Limit bis OCO, alles was man als Trader braucht)
Sparpläne für Fonds (sehr große Auswahl)
günstige Handelsgebühren
Als App und Web-Oberfläche nutzbar
Sparplan ab 25 Euro
-0,5% Negativ Zinsen auf Verrechnungskonto